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美国马萨诸塞州地区检察官办公室近日宣布，六名男子因涉嫌利用非法获取的个人信息从多家银行骗取数百万美元，面临包括共谋银行欺诈、银行欺诈及共谋洗钱在内的多项刑事指控。
自2022年12月起，这伙嫌疑人通过非法渠道窃取了马萨诸塞州、康涅狄格州和罗德岛州多个银行客户的姓名、出生日期、社会安全号码及银行账号信息。随后，他们伪造带有受害者姓名的身份证件，并附上招募来的冒名顶替者照片。
这些冒名顶替者持假证件前往银行，以银行本票形式提取大额资金，资金最终转入由六名主犯控制的账户中。整个过程隐蔽性强，部分账户甚至被设置为不接收短信或邮件通知，有效规避了客户察觉机制。
调查发现，该诈骗团伙曾与银行内部人员勾结，获取敏感客户数据。同时，他们通过技术手段禁用了账户异常变动提醒功能，使受害者长时间无法发现资金流失，进一步延长了作案周期。
被指控的六人分别为：伍斯特的Selby Okai、伦道夫的Yves Bissainthe、洛厄尔的Marvin Kimani与Keith Wainaina、布罗克顿的Victor Kolawole，以及沃尔瑟姆的Phalentz Vernot。其中，Vernot还额外被控加重身份盗窃罪。
根据美国联邦法，银行欺诈及共谋银行欺诈最高可判处30年监禁；共谋洗钱最高刑期为20年；加重身份盗窃罪则强制执行两年监禁，且必须连续执行。
此案再次凸显传统金融体系在身份验证与风险监控方面的脆弱性。尽管比特币等加密资产本身不直接参与此案件，但其去中心化特性与链上透明度正被越来越多机构用于追踪非法资金流动。区块链分析工具已广泛应用于打击洗钱行为，成为执法部门的重要辅助手段。
生成的图像：Midjourney
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