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纽约最高金融监管机构近日建议各银行在处理加密货币相关业务时，扩大对区块链分析技术的使用，以更好地管理与非法活动相关的风险。
该监管机构于9月17日向纽约州特许银行及在纽约运营的外国分行发出行业信函，明确指出，区块链分析工具可帮助银行更有效地应对XI钱、制裁违规及其他非法活动的风险。
金融服务部主管Adrienne Harris表示，该技术在持牌加密货币公司中已被证明行之有效。她强调，那些直接从事数字资产业务或通过客户接触加密活动的银行也应考虑采用这一技术。
据悉，该部门最早于2022年4月针对持有州加密货币牌照的公司发布了关于区块链分析的指导文件。Harris指出，自那时起，银行对加密货币的兴趣和风险暴露显著增加，因此有必要采取类似的保障措施。
监管机构建议银行使用区块链分析技术来筛查客户钱包、验证加密相关资金的来源、监控整个数字资产生态系统的活动，并评估数字资产服务提供商等交易对手。
此外，监管机构还鼓励银行比较预期活动与实际活动之间的差异，利用全网情报开展风险评估，并权衡推出新加密货币产品的潜在风险。
该部门特别强调，这些应用示例并非穷尽清单，控制措施应根据每家银行的风险偏好和运营特点量身定制。
Harris敦促各机构随着市场、客户和技术的发展，定期更新合规框架。她在通知中指出：“新兴技术带来了新的、不断演变的威胁，这就需要新的工具来应对。”
通知补充称，区块链分析技术可以帮助银行保护金融系统免受恐怖主义融资和制裁逃避等威胁。
值得注意的是，该指导文件并未改变现有州或联邦法律，但凸显出监管机构正在推动传统银行采用长期以来适用于持牌加密公司的相同风险监控标准。
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