中文洗钱网络主导全球加密犯罪 2025年涉非法资金超160亿美元

### 中文洗钱网络成加密犯罪核心推手 区块链分析公司Chainalysis最新报告揭示，全球加密货币非法活动正日益由中文背景的洗钱网络主导。数据显示，过去五年间，此类网络处理了约20%的非法数字资金，到2025年，其涉及的非法金额预计将超过161亿美元。 这一趋势背后，是活跃钱包数量的惊人增长——从几年前的寥寥数个，跃升至2025年的近1800个，标志着一个功能完备、高度组织化的地下金融生态系统正在成型。 ### 稳定币为何成为洗钱首选？ 尽管中国全面禁止加密货币交易，但非法活动依然存在。原因在于，监管重点集中于威胁资本管制与金融稳定的系统性风险，对部分隐蔽的资金流转采取默许态度。 正是在这种背景下，以Tether为代表的稳定币迅速成为犯罪分子的首选工具。皇家联合军种研究所金融与安全中心高级研究员凯瑟琳·韦斯特莫尔指出：“这些网络已深度嵌入加密体系，尤其擅长利用稳定币完成跨境资金清洗。” 她进一步解释，加密货币为毒品交易、网络诈骗等现金型犯罪提供了高效的收益转化路径，使非法所得得以快速变现并脱离追踪。 ### 洗钱链条如何运作？ 今年8月，美国财政部向金融机构发出预警，指出中国洗钱网络正协助墨西哥贩毒集团隐藏非法收入。此前，金融犯罪执法网络（FinCEN）披露，2020至2024年间，此类跨境交易总额高达3120亿美元。 此外，这些网络还被用于规避中国严格的外汇管制政策，帮助个人或企业实现资金外流。 Nardello & Co董事总经理Chris Urben表示：“加密货币提供了一种更高效、更隐蔽的跨境转账方式，不再依赖传统的人工账簿和非正式渠道，极大降低了被发现的风险。” ### 监管困局：非托管钱包的灰色地带 金融行动特别工作组（FATF）6月发布报告警示，当前大多数非法加密活动集中在“非托管钱包”中，这类账户不受传统金融机构监管，使得侦查难度大幅上升。 报告明确指出，目前账本上记录的绝大多数非法交易均涉及稳定币，反映出犯罪分子对这类资产的高度依赖。 面对日益复杂的洗钱模式，国际监管机构正面临前所未有的挑战。如何在保护金融安全与维护技术创新之间取得平衡，已成为全球政策制定者亟需解决的关键议题。