2025-06-29 20:46:44

DeFAI热潮来袭：AI+DeFi如何重塑未来金融生态？

摘要

DeFAI概念正引领加密市场新风向，Griffain、Orbit、Mode Network等项目通过AI简化DeFi操作门槛。在AI主题行情持续火爆背景下，DeFAI已成主流叙事，推动交易自动化与用户体验跃升。

DeFAI 是什么？

DeFAI，即“AI+DeFi”，是将人工智能技术深度融入去中心化金融体系的新型范式。其核心目标是降低普通用户参与DeFi的操作门槛，让复杂的链上交互变得像与GPT对话一样自然。

传统DeFi需要用户掌握钱包管理、跨链路径选择、协议风险识别等多项技能，而DeFAI通过自然语言指令实现一键式资产配置，如“每周定投100美元ETH”即可自动完成所有链上操作。

DeFAI 概念下的三大核心方向

抽象层：简化互动操作

抽象层作为用户与底层协议之间的智能中介，使复杂流程透明化。代表项目包括 Griffain、Orbit 与 Neur，均支持自然语言输入执行策略。

Griffain 提供个人代理与专业代理双模式，用户可自定义记忆与任务；Orbit 已集成超100条区块链与175个协议，实现跨链资产桥接与收益优化；Neur 则聚焦 Solana 生态，整合 Jupiter 与 Magic Eden 等核心协议。

自主交易的 AI 代理

新一代AI代理突破传统机器人局限，具备上下文理解、模式学习和自主决策能力。为确保安全性，行业引入可信任执行环境（TEE）与零知识证明验证框架。

Cod3x 提供无代码构建工具，结合 Allora 的机器学习模型生成交易策略；Axal 的 Autopilot 支持自定义再平衡与清仓条件；ASYM 被称为 memecoin 交易“作弊码”，通过分析社交媒体与链上数据预测短期走势。

AI 驱动的 DApps

完整AI集成的应用正在涌现，代表项目集中在 Mode Network 这类高算力二层网络上。

ARMA 在 Mode Network 上实现 USDC 自动化收益管理，实时监控借贷协议并动态再平衡资金；Modius 作为自主多代理系统，负责 Balancer 流动性池的智能调度；Amplifi Lending Agents 与 Ironclad Finance 深度协同，实现资产自动借贷与再平衡。