2026-08-08 23:47:49

巴西央行要求交易所延迟大额加密资产跨境转账

摘要

巴西央行发布新规，要求加密货币交易所对客户向境外平台或自托管钱包的转账实施最高24小时的延迟，适用于超过1万美元的交易及被标记为风险的小额转账，该规则将于2027年1月1日生效。

巴西中央银行近日发布一项新规，要求加密货币交易所对部分客户向境外平台或自托管钱包的转账实施最高24小时的延迟处理。该措施旨在加强反欺诈措施，防止加密货币被用于转移金融欺诈所得资金。

政策概要

根据巴西央行8月7日发布的第584/2026号决议，从2027年1月1日起，当客户存入巴西法定货币雷亚尔或加密货币，并随后试图将资金转移至境外平台或自托管钱包时，交易所需对相关交易执行延迟。该规则适用于单笔或当日累计价值超过1万美元等值的转账，同时交易所也可对符合自身风险判断标准的小额交易实施延迟。

规则细节

延迟并非永久性冻结。交易所可在24小时内完成风险审查，若未发现异常则提前释放转账。交易所需记录风险审查决策，并告知客户交易已被暂缓。此外，交易所还需承担更多风险评估责任，包括对客户身份、交易特征、对手方及目的地司法管辖区进行综合判断。巴西央行指出，包括稳定币在内的加密货币常被用于在受害者或机构追回资金前转移欺诈所得，因此新规旨在阻断此类操作。