2025-06-29 00:27:20

印度加密货币诈骗激增：监管缺失成主因，钱骡与P2P交易成洗钱温床

摘要

印度卡纳塔克邦刑事调查局报告指出，缺乏有效监管导致加密货币诈骗案件激增，2024年损失达3.49亿美元。报告揭示钱骡、P2P交易及匿名平台成为洗钱关键路径，银行系统漏洞加剧追踪难度，凸显监管新政紧迫性。

印度卡纳塔克邦刑事调查局（CID Police）下属的网络犯罪调查培训与研究中心发布最新报告，揭示了当前印度加密货币诈骗案件快速上升的核心原因——监管缺失。这份题为《网络犯罪中钱骡使用情况研究》的报告强调，加密货币市场的匿名性与缺乏统一监管机制，正被犯罪分子广泛利用。

监管真空助长诈骗蔓延

报告显示，自2024年以来，印度国家网络犯罪报告门户网站（NCRP）数据显示，卡纳塔克邦因网络犯罪造成的经济损失已攀升至约291.5亿卢比（约合3.49亿美元），较此前66亿卢比增长超四倍。这一数据凸显了当前市场趋势下，数字资产已成为非法资金转移的重要工具。

报告深入剖析“钱骡”现象，指出部分个人或组织在不知情或有意配合下，通过银行账户协助转移赃款。犯罪分子获取非法资金后，借助这些账户进行分层操作，最终通过加密货币形式实现价值转移。尤其是在投资骗局、勒索软件攻击等场景中，此类手法极为普遍。

更令人担忧的是，大量在线游戏平台和境外赌场接受加密货币作为存款方式，且多数未执行严格的KYC（了解你的客户）流程。这使得资金流向难以追溯，严重削弱执法机构的追查能力。研究明确指出：“非法资金常通过未注册平台或点对点（P2P）交易转换为加密货币，进一步加大追踪难度。”

尽管印度储备银行已建立可疑交易报告机制，并授权向中央金融情报部门（FII）提交异常交易信息，但实际执行效果不佳。报告揭露，多家银行在处理大额转账时未能及时标记为可疑，部分原因源于内部疏忽，极少数案例涉及银行员工与犯罪团伙勾结。

此外，用户可轻易更改绑定手机号码，导致真实账户被出售并用于欺诈活动。即使新号码与注册信息不符，仍能完成网银操作。尽管印度储备银行已推出Mulehunter.AI人工智能系统以识别潜在钱骡账户，但现行法律尚未设立专门针对钱骡行为的刑事条款，形成监管空白。

报告还披露，罪犯频繁在迪拜、香港、曼谷等地的ATM机提取现金，或在印度偏远地区使用本地借记卡取现，使资金转移路径高度分散。这种跨区域、多跳转的操作模式极大增加了执法部门的调查成本与技术挑战。

综合来看，此次研究不仅揭示了印度加密货币生态中的重大安全风险，也反映出在当前市场趋势下，加强监管新政、推动跨境协作、完善链上数据追踪机制的必要性。随着比特币波动加剧与Layer2动态发展，如何平衡创新与合规，已成为亟待解决的关键议题。

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