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2025年初，伊朗政权加速依赖加密货币以绕过国际经济制裁。在此背景下，币安平台上一个以79岁中国居民名义注册的VIP账户，通过一系列转账操作，将价值4.39亿美元的数字代币转移至外部钱包。该钱包随后将大部分资金转入多个与伊朗制裁实体相关的地址，其中包括伊斯兰革命卫队。
币安内部调查人员在审查区块链数据后发现，这一系列交易高度异常：一名年迈老人单笔转移数亿美元，且资金通过Tron链上的Tether稳定币完成，而这类工具正是洗钱者和网络犯罪分子的首选支付方式。
更令人震惊的是，这些交易并未触发币安系统的任何即时预警。尽管币安早在2023年底已与美国政府达成43亿美元的认罪协议，承诺强化反洗钱与制裁合规体系，但此次事件暴露其执行层面存在明显滞后。
加密合规专家、前联邦检察官阿曼达·威克指出：“这不仅仅是一个红色预警信号，它是一个需要立即上报的触发事件。”她强调，若近五亿美元从客户账户转入单一非托管钱包，并迅速流向被制裁地区，合规系统理应第一时间捕获并上报。
调查文件显示，这名79岁中国男性账户并非孤立案例。另一名38岁中国女性VIP用户，在2024年11月至12月间，将近2亿美元的Tether转入中间钱包，再由该钱包流向“实体A”——即被认定为伊朗关联的钱包群。
更关键的是，两人的账户极有可能通过同一台设备登录币安。这一发现引发严重质疑：两名名义上无关联的客户，是否由同一人或第三方实体控制？威克表示：“如果两个独立的高净值账户频繁使用同一设备访问平台，这将直接挑战账户真实所有权的可信度。”
进一步追踪发现，这两个账户均曾从一家名为Blessed Trust的香港企业接收资金。该公司负责币安部分法币兑换及后台运营，是整个资金链中的关键节点。调查人员确认，约一半流入“实体A”的12亿美元资金，源自这两名中国VIP客户。
币安方面回应称，平台与受制裁钱包之间存在多层中间环节，且部分资金来自“受监管的大型稳定币发行商”。其博客中提到，11亿美元来源为一家美国上市稳定币公司Circle。然而，据调查人员披露，这两名中国账户的资金主要来自Circle发行的稳定币。
Circle发言人表示：“我们严肃对待监管义务”，并补充称已于2025年终止与Blessed Trust的合作关系。但币安始终未公开提及这两个中国账户的具体信息，也未就设备共用问题作出解释。
此外，另一家关联企业Blessed Services也被发现与上述资金流有关联。两家公司共享电子邮件地址，且与币安并无正式业务往来。币安发言人否认与其有合作，拒绝就设备共用细节置评。
除中国账户外，另有一条独立交易路径指向伊朗。两名疑似伊朗籍人士分别于2021年在币安开户，其身份文件注明出生地为伊朗，且姓名出现在联合国安理会2020年关于黄金走私的报告中。
2024年，两人各自向“实体A”钱包群转入约100美元的TRX代币。虽然金额微小，但区块链分析专家莱克斯·菲松指出：“小额交易同样重要。当一个地址反复为另一个地址支付手续费时，说明两者存在深层关联。”这类似于追踪为车辆加油的信用卡记录，虽不揭示驾驶者身份，却能揭示资金支持链条。
威克强调：“当多个高风险指标同时出现，尤其是涉及联合国制裁名单人物或严格受控国家，合规系统必须实时响应，而非事后补救。”
目前，币安已限制其中一名伊朗账户，另一名正在下线处理中。但该交易所未说明这些账户在交易发生时是否已被标记或限制。
参与初步调查的内部员工在提交报告数周后被解雇。币安坚称离职原因系违反数据保护规定，与合规举报无关。但参议员理查德·布卢门撒尔已就此展开调查，并致函联席CEO Richard Teng，要求提供完整信息。
布卢门撒尔特别关注特朗普总统对赵长鹏的赦免可能带来的利益冲突。尽管白宫回应称总统资产由子女信托管理，不存在利益冲突，但议员仍担忧：币安与政府的密切关系可能阻碍合规监察员主动上报违规行为，甚至影响司法追诉进程。
2023年，币安因未能建立有效合规体系，被迫签署43亿美元认罪协议，联合创始人赵长鹏因此辞职并入狱四个月。如今，新事件再度考验其整改成效。
尽管币安声称其合规项目仍在演进，但接连发生的事件表明，其系统性风险防范能力仍面临严峻考验。尤其在涉及中国关联账户与伊朗资金链交织的复杂场景下，平台是否真正履行了其对全球金融秩序的承诺，仍是亟待回答的核心问题。
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