前银行高管诈骗200万美元获刑5年，空头支票案引监管关注

H2: 前银行高管涉诈骗案宣判，涉案金额逾200万美元 美国伊利诺伊州南区检察官办公室近日宣布，原奥法伦银行执行副总裁安德鲁·P·布拉西（Andrew P. Blassie）因参与银行欺诈及跨州运输非法资金罪，承认多项指控，将面临63个月监禁。该案系近年来金融机构高层职务犯罪的典型代表，凸显内部风控机制的薄弱环节。 H2: 案件细节：利用空头支票虚增账户余额，掩盖资金挪用行为 起诉书显示，布拉西在2023年9月至2024年9月任职期间，通过开具账户余额不足的支票，伪造资金流动假象。他将来自三家银行及一家信用合作社的四张支票存入其在奥法隆银行的账户，从而虚增个人账户余额近270万美元。随后，他以该虚假余额支付个人消费开支，并通过篡改贷款报告信息，删除自身姓名与账号记录，系统性掩盖其违法行为。 H2: 受害者包括退休夫妇，部分利息由诈骗所得支付 此外，布拉西还诱导伊利诺伊州黎巴嫩一对夫妇将其48.9万美元退休储蓄交由其管理，承诺以本票形式返还本金及利息。初期他使用诈骗所得资金支付部分利息，但最终违约，造成重大经济损失。该行为不仅构成经济欺诈，更严重违背了信托责任，加剧公众对金融从业人员道德风险的担忧。 H2: 监管机构发声：判决彰显正义，强化金融机构问责机制 联邦存款保险公司监察长办公室特别探员文森特·R·泽梅表示：“作为银行高管，被告背弃职责，利用职权谋取私利，严重损害机构信誉。今天的判决为受害者伸张了正义，也警示所有金融机构必须加强内部控制。” 生成的图像：旅途中