2025-06-28 02:23:03

美国金融机构被卷入杀猪盘洗钱链比特币成转移赃款工具

摘要

调查报告揭露美国多家大型银行被用于杀猪盘诈骗的多步骤洗钱流程，非法资金通过空壳公司和加密货币转移至亚洲犯罪集团。此类案件每年造成约440亿美元损失，凸显金融体系漏洞与监管挑战。

据ProPublica最新调查报告披露，包括美国银行、大通银行、花旗银行、汇丰银行和富国银行在内的多家信誉良好的金融机构，被卷入复杂的跨境洗钱链条中，成为美国诈骗受害者资金流向亚洲犯罪集团的关键中转站。

杀猪盘诈骗背后的金融漏洞

所谓‘杀猪盘’是一种精心策划的网络诈骗手段，骗子通过社交平台建立虚假情感关系，逐步获取受害者的信任后诱导其进行大额投资或转账。这类骗局每年在全球范围内造成约440亿美元的经济损失，主要由位于柬埔寨、老挝和缅甸等地的中国籍犯罪团伙实施。

由于多数受害者仍依赖传统银行系统汇款，犯罪分子急需合法银行账户作为资金流转通道。报告显示，电报（Telegram）等即时通讯平台上存在大量中文频道，公然提供出租美国银行账户的服务，每套账户价格可达数千美元。这些账户常被注册为虚假企业或空壳公司，以掩盖真实身份。

尽管现代欺诈越来越多地使用比特币等加密资产，但诈骗者仍需借助传统金融渠道完成初始资金注入。他们先将赃款存入受害者账户，再通过第三方支付或跨境转账方式转移至海外关联账户，最终兑换为比特币并转移到境外钱包。这一过程涉及多个中间环节，有效规避反洗钱监控。

美国银行家协会在声明中表示，尽管银行已部署先进风控系统并持续加强员工培训，但在每年超1.4亿个新账户开设的背景下，仍难以完全阻断恶意行为。部分账户因信息验证不足、身份冒用或代理开户等问题被滥用，使正规金融体系成为犯罪工具。

此次事件暴露了全球金融监管体系在应对复杂洗钱模式时的滞后性。同时，区块链分析显示，大量资金在转入加密货币后迅速分拆并进入混币服务，进一步增加追踪难度。专家呼吁强化跨机构数据共享机制，并推动央行数字货币与合规链上监控系统的融合应用。

生成的图像：Midjourney

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